aixigo AG, Aachen

aixigo-Beratungssoftware: Den Dialog zwischen Finanzdienstleister und Kunden beflügeln
Wer verkaufen will, muss die richtigen Fragen stellen

(29.05.07) - Es gibt nur eine Chance für den ersten Eindruck. Aus diesem Grund bietet aixigo Finanzdienstleistern Softwarelösungen für die Beratung von Anlegern an, die es dem Berater ermöglichen, von Anfang an "eine gute Figur zu machen". aixigo-Software ebnet den Weg zu kompetentem und überzeugendem Auftreten, zu einfühlsamer, individueller Gesprächsführung, die in der Regel schon im ersten Kundengespräch zu einem Vertragsabschluss führt. Dazu stellt die am Point of Sale direkt im Kundengespräch eingesetzte Software sämtliche erforderlichen Produktinformationen zur Verfügung wie zum Beispiel zu Aktien, Rentenfonds, Sparmodellen, Versicherungen.

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Bevor der Berater jedoch eine konkrete Anlageempfehlung ausspricht, eruiert er mit Hilfe der Software zunächst die Bedürfnisse und Möglichkeiten seines Kunden und bildet diese Schritt für Schritt ab. Jede Anlageempfehlung bzw. jeder Produktverkauf soll dem persönlichen Anforderungsprofil des Kunden exakt entsprechen. Ist dies der Fall, steigt die Bereitschaft des Anlegers, einen Vertrag abzuschließen, aber auch dessen Zufriedenheit, eine ideal auf ihn zugeschnittene Lösung gefunden zu haben. Eine derart professionalisierte Beratung, die am Anfang vor allem ein grundlegender Check up der Kundenbedürfnisse und -vorstellungen ist, ebnet den Weg in eine langfristige, treue Kundenbeziehung.

Baustein- oder Gesamtlösung
Beratungssoftware von aixigo kann je nach Wunsch des Auftraggebers als Baustein- oder Gesamtlösung konzipiert werden.
Dabei werden folgende Beratungsfelder abgedeckt:

Finanzplanung
>> Vorsorge
>> Generationenmanagement
>> Risikoabsicherung

Vermögensmanagement
>> Risiko-Profiling
>> Zielanalyse
>> Depot- und Vermögensoptimierung

Kundenorientiertes Portfoliomanagement
>> Portfolioreporting
>> Performanceanalyse
>> Portfolioüberwachung - Gesprächsanlässe

KISS-Prinzip: Ergebnisse klar nachvollziehbar

Mit Hilfe eines Dokumentationssystems sorgt der Berater zum Abschluss eines Kundengespräch für bleibenden Eindruck: aixigo-Software ermöglicht die Bildschirmdarstellung sowie den Ausdruck hochwertiger, übersichtlicher Dokumentations- und Präsentationsunterlagen, die die Beratungsergebnisse dem Kunden gegenüber transparent, verbindlich und nachvollziehbar darstellen. Für beide Seiten – Verkäufer und Käufer, Berater und Kunde – agiert die Software nach dem KISS-Prinzip, "keep it smart and simple". Demnach ist die Software einfach zu nutzen, die Ergebnisse sind klar und leicht zu verstehen. Dies befriedigt das menschliche Bedürfnis nach Sicherheit und Kontrolle und beflügelt den Dialog.

aixigo-Betreuungssoftware: Den Kunden langfristig binden - Gute Beziehungen halten ein Leben lang

Jeder Mensch hat ein Bedürfnis nach Sicherheit. Die Sicherheit des Anlegers, bei seinem Finanzdienstleister gut aufgehoben zu sein, erfährt eine Bank, Sparkasse, Versicherung oder auch Fondsgesellschaft mit Hilfe von aixigo-Softwarelösungen. Software erleichtert nicht nur eine hervorragende Beratung des Kunden beim ersten Vertragsabschluss, sie ebnet auch den Weg zu einer langfristig überzeugenden Betreuung. Dabei bedeutet Sicherheit im Finanzgeschäft, Anlageziele zu erreichen. Die Voraussetzung dafür ist, Investments auch im hektischen Geschäftsalltag permanent im Auge zu behalten und gegebenenfalls gegensteuernde, ersetzende oder verlängernde Maßnahmen einzuleiten. Der Kunde dankt es mit Vertrauen und Treue, der Finanzdienstleister profitiert von dauerhaft gewinnbringenden Geschäftsbeziehungen.

Proaktives Verkaufskonzept für Cross- und Upsellings

Betreuungssoftware von aixigo ermöglicht dem Finanzberater eine effektive und wirtschaftliche, weil zielführende und zeitsparende Betreuung seiner Kunden. Sie arbeitet auf Basis eines proaktiven Verkaufskonzepts und stellt sicher, dass der Berater eine persönliche und vorausschauende Ansprache des Anlegers leistet. Kommt es bei der Überwachung von Kundeninvestments zu besonderen Ereignissen, informiert das softwaregesteuerte System den Berater sofort und generiert automatisch Handlungsempfehlungen. Dies können Aktienzu- oder -verkäufe ebenso sein wie Anschlussfinanzierungen beim Immobilienerwerb oder die Neustrukturierung von Assetklassen. Mit diesen Handlungsempfehlungen gerüstet, kann der Berater das Gespräch mit seinem Kunden zielgerichtet aufnehmen – je differenzierter das Anlageportfolio, desto häufiger. Cross- und Upsellings werden auf diese Weise möglich.

Doch beinhaltet die Betreuungssoftware von aixigo auch persönliche Daten zum Kunden wie dessen Geburtstag, Heirat, Familiengründung respektive Lebensphase, die ihren Niederschlag in unterschiedlichen Finanzanlagen wie beispielsweise Versicherungen, Sparplänen oder Altervorsorgeprodukten finden. Ergebnis der Betreuung kann eine lebenslange Beziehung zwischen einem Finanzdienstleister und seinem Kunden sein. Darüber hinaus wird ein sich rundum gut betreut fühlender Anleger seinen Berater gerne weiterempfehlen, was wiederum das Neugeschäft belebt.

Baustein- oder Gesamtlösung

Betreuungssoftware von aixigo kann je nach Wunsch des Auftraggebers als Baustein- oder Gesamtlösung konzipiert werden. Dabei liefert jedes Betreuungs- bzw. Überwachungsmodul spezielle Gesprächsanlässe:

Jeder Vertrieb ist einzigartig

Da jeder Vertrieb einzigartig ist, entwickelt aixigo seine Beratungs- und Betreuungssoftware durchweg als Individuallösung für ein Finanzinstitut. Dabei werden Standardberatungsmodule und Rechenkerne vertriebsspezifisch immer wieder neu kombiniert. Die Softwarearchitektur ist flexibel und kann in vorhandene Systemlandschaften problemlos integriert werden.

aixigo AG:
Die aixigo AG mit Sitz in Aachen ist spezialisiert auf hochwertige Vertriebslösungen für Finanzdienstleister. Aus der Verbindung von Beratungs- und IT-Know-how entstehen individuell zugeschnittene Software-Anwendungen. aixigo-Lösungen verfügen über klares Produktdesign und Stabilität; sie sind WpHG- und MiFID-konform. Im Zentrum der Entwicklungen steht der Mensch im Beratungsgespräch: Käufer und Verkäufer. Um herauszufinden, wie Finanzberater Kunden bei Anlageentscheidungen unterstützen und besser überzeugen können, beschäftigt sich aixigo intensiv mit dem Thema Behavioral Finance. Mit Professor Rüdiger von Nitzsch verfügen wir über einen führenden Experten auf diesem Gebiet. Er ist Leiter des Forschungsinstituts für Asset Management (FIFAM) der RWTH Aachen und Aufsichtratsvorsitzender der aixigo AG.
Weitere Informationen: www.aixigo.de

FIFAM:
FIFAM ist das Forschungsinstitut für Asset Management, das an der RWTH Aachen. Das Ziel von FIFAM ist die pragmatische und theoretische Erforschung praxisrelevanter Problemstellungen des Asset Managements und die Erarbeitung von Lösungsmöglichkeiten.
FIFAM hat einen Beitrag zur Ermittlung der Risikoeinstellung von Privatanleger veröffentlicht. In diesem Beitrag werden sechs Basisrichtlinien vorgestellt. Um die Risikoeinstellung zu ermitteln, sind für jedes Anlageziel eine
1) spezifische Risikobereitschaft,
2) ein Anlagehorizont und
3) die realen Konsequenzen zu bestimmen. Daneben müssen die Erkenntnisse der psychologischen Forschung ihre Berücksichtigung finden. Dazu gehören
4) die Vermeidung von Verhaltensanomalien und
5) eine fundierte Analyse der psychologischen Disposition. Zuletzt muss selbstverständlich die finanzielle und mentale Risikotragfähigkeit berücksichtigt werden.
Weitere Informationen: www.fifam.de

aixigo-Technologie: Die Softwarearchitektur
aixigo setzt bei der Softwareentwicklung auf moderne Entwicklungsmethoden und aktuelle Technologien. Zudem wird durch die konsequente Toolunterstützung und die Festschreibung von standardisierten Verfahren eine besonders hohe Qualität bei geringen Entwicklungszeiten erreicht. Unsere Software folgt einem Schichtenmodell. Unterschiedliche Aufgaben der Software sind in einzelne Schichten getrennt, welche sich individuell erweitern und anpassen lassen. Neben der Trennung in Schichten sorgt der Aufbau von getrennten Modulen, welche sich zu einer Gesamtlösung kombinieren lassen, für passgenaue Umsetzungen der Wünsche unserer Kunden. Weitere Informationen zur Technologie

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Beratungs- und Betreuungssoftware

Weitere Informationen sind erhältlich bei:
aixigo AG
Christian Neuenhaus, Marketing Manager
Karl-Friedrich-Straße 68
52072 Aachen
Telefon: 0241 / 55 97 09-28
Telefax: 0241 / 55 97 09-99
E-Mail: info@aixigo.de
Internet: www.aixigo.de