Compliance-Risiken für Finanzdienstleister

Neue Softwarelösung vereint Betrugsabwehr und Compliance in SAP
Gegen Finanzbetrug müssen Finanzdienstleister in der EU seit 2007 verstärkt vorgehen

(25.02.08) - Vorbeugen statt reagieren. Banken müssen potenzielle Betrüger erkennen, bevor diese Schaden anrichten. Eine neue Generation spezialisierter SAP-basierter Software unterstützt umfassende Prüfungen zur Betrugsabwehr im laufenden Prozess. Compliance-Risiken werden frühzeitig erkannt und abgewehrt.

Gegen Finanzbetrug müssen Finanzdienstleister in der EU seit 2007 verstärkt vorgehen. Compliance-Regeln und gesetzliche Vorgaben, wie etwa die 3. EU Geldwäsche-Richtlinie, fordern eine frühe Erkennung und besondere Behandlung verdächtiger Personen. Sichere Systeme zur Betrugsabwehr und Früherkennung gelten als komplex und aufwändig. Gefragt sind schlanke Standardanwendungen, die die heutigen fachlichen Anforderungen abdecken. Auch sollten sie sich flexibel in die unterschiedlichsten IT-Umgebungen und Prozesslandschaften einbetten und leicht an neue Bedingungen anpassen lassen.

Die paricon products GmbH, Rosenheim, stellt im Rahmen der Euroforum Jahrestagung "SAP in Banken" mit dem "Caution & Compliance Framework (CCF)" einen neuen Lösungsansatz vor, der diese Anforderungen erfüllt. Das Framework ist vollständig SAP-basiert und wurde gemeinsam mit dem Produktpartner Uniserv und einem namhaften Finanzdienstleister entwickelt.

Christian Holtz, Geschäftsführer der paricon products GmbH, erläutert das Grundprinzip: "Die Daten des jeweiligen Kunden werden an die CCF-Prüfroutine übergeben. Die Datenbestände werden hierbei einer "unscharfen Prüfung" unterzogen, d. h., mit Embargobeständen, wie etwa WorldCheck oder auch eigenen bankinternen Listen, abgeglichen. Verdächtige Vorgänge werden identifiziert und dem zuständigen Sachbearbeiter zur endgültigen Entscheidung vorgelegt. Kriminelles Verhalten kann dann genauer untersucht und so früher verhindert werden."

Die wesentlichen Vorteile des Frameworks fasst Christian Holtz zusammen: "Durch die volle Integration in SAP ist CCF flexibel integrierbar und hilft durch seine proaktive Arbeitsweise Prozesskosten reduzieren. Denn Gegenmaßnahmen sind einfacher und kostengünstiger einzuleiten, je früher das jeweilige Risiko erkannt wird." (paricon: ra)

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