- Anzeigen -

Optimierung von Kreditvergabeprozessen


"Fico Origination Manager" ermöglicht präzise Einschätzung von Risiko und Profitabilität sowie Betrugsprävention auf Antragsebene
Die Kreditinstitute stehen vor der Herausforderung, profitable und vertrauenswürdige Kunden zu finden - Dabei gilt es, Betrugsfälle und das Ausfallrisiko zu minimieren


Anzeige

(20.01.11) - Fico, Anbieterin von Predictive Analytics und Lösungen für Decision Management, bringt mit "Fico Origination Manager" eine neue analytische Lösung auf den Markt. Diese unterstützt Kreditgeber innerhalb des gesamten Kreditvergabeprozesses - vom Antrag bis zur Kreditgewährung.

Fico Origination Manager wurde speziell für die wachsenden Herausforderungen in einem engen Markt und im strenger regulierten Kreditumfeld konzipiert. Die Lösung erlaubt es, das Kundenrisiko beziehungsweise den potenziellen Kundenwert bereits bei der Kreditvergabe zutreffend zu beurteilen.

Die Kreditinstitute stehen heute vor der Herausforderung, profitable und vertrauenswürdige Kunden zu finden. Dabei gilt es, Betrugsfälle und das Ausfallrisiko zu minimieren. Fico Origination Manager beinhaltet Tools zur Optimierung von Entscheidungen, um den Antragstellern individuell zugeschnittene Angebote im Hinblick auf Produkte, Kredithöhe und Preis unterbreiten zu können. Die Lösung integriert Datenquellen von Drittanbietern und Modelle zur Kreditwürdigkeitsprüfung, mit deren Hilfe sich unter anderem das Kundenpotenzial sowie der Einfluss veränderter wirtschaftlicher Rahmenbedingungen auf das Kreditrisiko präziser einschätzen lassen. Die Kreditgeber können mit Fico Origination Manager außerdem ihre Daten auf Kundenebene miteinander verknüpfen und damit für jeden Kunden individuell attraktive Angebote zusammenstellen. Das führt zu höherer Kundenzufriedenheit, weniger Fluktuation sowie niedrigeren Marketing- und Akquisitionskosten.

"Unsere Kunden müssen Risiken managen, gleichzeitig aber auch angesichts der geringen Margen jede Chance zur Steigerung ihrer Profitabilität nutzen", erklärt Phillip Sertel, Senior Director DACH, Central und Eastern Europe bei Fico. "Fico Origination Manager stellt sicher, dass jeder Kunde angemessen auf Risiko und Betrugswahrscheinlichkeit hin überprüft und ihm ein Angebot zu Konditionen unterbreitet wird, das eine hohe und langfristige Rentabilität für das Kreditinstitut gewährleistet."

In einem dynamischen Umfeld müssen Kreditinstitute in der Lage sein, ihre Entscheidungsstrategien schnell anzupassen. Fico Origination Manager macht es Anwendern leicht, Strategien zu entwickeln, zu testen und zu modifizieren, um auf veränderte Rahmenbedingungen umgehend reagieren zu können. Die Lösung basiert auf einer serviceorientierten Architektur (SOA) und dem Geschäftsregel-Management-System "Fico Blaze Advisor". Das bedeutet mehr Flexibilität und kürzere Einführungszyklen für neue Strategien und Regeln.

"Das modulare Design des Fico Origination Managers erlaubt es den Kreditgebern, nur jene Anwendungen bereitzustellen, die zu ihrer gegenwärtigen und künftigen Strategie passen", erläutert Deborah Kerr, Executive Vice President für Produkt und Technologie bei Fico. "Die Lösung deckt ein großes Spektrum an Bedürfnissen ab. Dadurch eignet sie sich sowohl für das global agierende Kreditinstitut, das seine Entscheidungsfindungen innerhalb der bestehenden Infrastruktur optimieren möchte, als auch für die kleinere Regionalbank, die eine ganzheitliche Lösung zur Risikoeinschätzung neuer Konten benötigt." (Fico: ra)

Fico: Kontakt und Steckbrief

Der Informationsanbieter hat seinen Kontakt leider noch nicht freigeschaltet.

 
Kostenloser Compliance-Newsletter
Ihr Compliance-Magazin.de-Newsletter hier >>>>>>


- Anzeigen -


Meldungen: Finanzdienste + Versicherungen

Die Anforderungen der BaFin Die Welt der Banken und Finanzmärkte ist ein hochsensibler Bereich und steht im Fokus der Aufmerksamkeit - nach der Krise stärker als zuvor. Unternehmen dürfen sich keine Nachlässigkeiten im Umgang mit Daten und Datensicherheit erlauben. Als Aufsichtsbehörde legt u. a. die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) fest. In großen Instituten achten in der Regel Risiko-Controller oder Mitarbeiter aus den Bereichen der Informationssicherheit auf die Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen, in kleineren Banken fehlen dafür oft die Ressourcen. Doch für alle gilt: Die Vernachlässigung von MaRisk-Anforderungen kann aufsichtsrechtliche Konsequenzen nach sich ziehen. Finanzinstitute sind dann gefordert, Risikorückstellungen zu bilden, die den Gewinn schmälern und zu Imageverlusten führen.

FATCA-Umsetzung für Banken iBS bringt mit "iBS-Fair" ein Softwareprodukt auf den Markt, mit dem Finanzinstitute die Anforderungen von FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) flexibel umsetzen können. Finanzinstitute weltweit sind gemäß der FATCA-Regularien verpflichtet, die Konten ihrer Kunden auf eine potentielle US-Steuerpflicht zu überprüfen und regelmäßig Daten in Richtung USA zu übermitteln. Die Bestimmungen für die FATCA-Umsetzung in Deutschland stehen noch nicht endgültig im Detail fest, sollen aber ab Anfang 2014 stufenweise angewendet werden.

FATCA-Anforderungen erfüllen Die Tonbeller AG, Anbieterin von integrierten Lösungen für Governance, Risk und Compliance, stellt die neue Softwarelösung "Siron FATCA" zur erfolgreichen und raschen Implementierung von FATCA-Compliance bei Banken und Versicherungen vor. Die innovative Lösung, die sich in den Kundenannahmeprozess und in bestehende IT-Landschaften nahtlos integriert, unterstützt Finanzdienstleister dabei die FATCA-Anforderungen, mit denen die US-amerikanische Steuerbehörde IRS Steuerhinterzieher ins Visier nimmt, zeitnah umzusetzen. Siron FATCA erfüllt durch das integrierte flexible Regelwerk sowohl die Full-FATCA Anforderungen als auch die IGA-Anforderungen. Eine Reporting-Komponente ermöglicht die sichere elektronische Übermittlung der Daten an die US-Steuerbehörde oder an die nationalen Behörden.

Einlagen- und Girokonten vor Betrug schützen Fico hat den Einsatzbereich des Betrugserkennungssystems "Fico Falcon Fraud Manager" erweitert. Die neue Version 6.3 schützt neben Kartenkonten auch Einlagen- und Girokonten vor verschiedenen Betrugsformen und ermöglicht somit die umfassende Überwachung von Zahlungstransaktionen. Dynamisches Profiling, neuronale Netze und selbst-kalibrierende Modelle sorgen für individuellen Schutz und für ein positives Produkterlebnis beim Kunden. E-Payment, E-Banking und Mobile Banking stellen die Kreditinstitute vor eine Vielzahl an Herausforderungen: Es gilt, Betrugsverluste und Reputationsrisiken zu vermeiden, Prozesse zu straffen und dennoch einen funktionierenden Service zu gewährleisten. Fico Falcon Fraud Manager 6.3 bietet selbstlernende Analytik, um Betrugsversuche in Echtzeit zu erkennen und zu stoppen.

Verbesserte Rentabilität im Kreditgeschäft Fico hat ein Upgrade ihres Kundenmanagement-Systems "Fico Triad Customer Manager" auf den Markt gebracht. Mit Fico Triad Customer Manager werden weltweit bereits zwei Drittel aller Kreditkartenkonten und Multi-Produktportfolios verwaltet. Die neue Version 8.6 ermöglicht es Kreditinstituten, noch präzisere und kundenorientiertere Entscheidungen zu treffen, wenn es um die Vergabe von Darlehen, das Festlegen von Kreditkartenlimits und Zinssätzen, Cross-Selling oder den Umgang mit Verzugskunden geht. Fico Triad 8.6 unterstützt nicht nur Entscheidungsprozesse rund um das Kreditgeschäft mit privaten Kunden, sondern eignet sich auch für den Einsatz im Geschäft mit kleinen- und mittleren Unternehmen (KMU).

Compliance-Änderungen gerecht werden Interactive Data Corporation hat bekanntgegeben, ihren Evaluierungsdienst für Over-the-counter (OTC)-Derivate auf unabhängige Bewertungen von Credit Default Swaps (CDS) und ausgewählten CDS-Indizes zu erweitern.

SEPA-Migration und SEPA-Compliance Mit einer neuen Mandatsverwaltungssoftware sowie mit umfassenden, produktunabhängigen Service-Leistungen, zusammengefasst unter dem Stichwort "SEPA for Insurance", unterstützt msg systems Unternehmen dabei, ihre IT-Systeme und Prozesse termingerecht und effizient an die Anforderungen der Single Euro Payments Area (SEPA) anzupassen.

Investment-Compliance gewährleisten Princeton Financial Systems gab die Einführung einer neuen Version ihres Investment-Compliance-Systems "MIG21" bekannt. Die MIG21-Version 7.2 erweitert die Funktionalität der vorherigen Version 7.1 durch neue Eigenschaften, die Skalierbarkeit und Performance weiter optimieren sollen.

Management von Ausfall-Prognosemodellen Fico, eine Anbieterin von prädiktiver Analytik und Lösungen für das Decision Management, gibt die sofortige Verfügbarkeit von "Fico Model Central Solution" bekannt. Die Lösung unterstützt Banken, Versicherungen und Handelskonzerne dabei, die Leistungsfähigkeit ihrer Ausfall-Prognosemodelle zu verbessern und diese im Einklang mit strenger werdenden Compliance-Regularien zu verwalten.

Facta: Compliance mit US-Steuer-Reporting erhalten Facta steht für "Foreign Account Tax Compliance Act" und ist die Kurzbezeichnung für einen Teil eines im Jahr 2010 in Kraft getretenen US-Gesetzes, mit dem das US-Steuer-Reporting von ausländischen Finanzinstitutionen deutlich verschärft wurde. Mit diesen neuen Vorgaben verpflichtet die US-Regierung alle ausländischen Finanzinstitute, Informationen über Konten von US-Bürgern an die US-amerikanischen Steuerbehörde IRS weiterzuleiten. Damit soll sichergestellt werden, dass US-Bürger Einkommen, die sie außerhalb der USA erzielen und die über bestimmten Einkommensgrenzen liegen, in den USA versteuern. Weltweit sind von Facta zehntausende Unternehmen der Finanzbranche, wie zum Beispiel Banken, Versicherungsunternehmen oder Investmentgesellschaften, betroffen.

Autor / Quelle (abcd) der Beiträge siehe Angaben in Klammern vor Doppelpunkt: (abcd:)