Datenqualität und Compliance im Finanzsektor

Banken und Versicherungen betrachten Daten als strategischen Erfolgsfaktor, haben aber noch starken Nachholbedarf in der Umsetzung
Neue PAC-Umfrage verdeutlicht hohen Stellenwert von Datenqualität im deutschen Finanzsektor

(06.10.09) - DataFlux, Anbieterin von Lösungen zur Sicherstellung der Datenqualität und -integrität, gibt heute die Ergebnisse einer Trend-Analyse bekannt, die von der Marktanalyse- und Strategieberatungsgesellschaft PAC durchgeführt wurde. Die Studie ist Teil eines umfangreichen Projekts, mit dem Einblicke in den Status des Datenmanagements in Europa gewonnen werden sollen.

Um den Status des deutschen Datenmanagement-Marktes beurteilen zu können, wurden im Rahmen der Befragung Daten von 60 deutschen Banken und Versicherungen gesammelt und analysiert. Die Teilnehmer der Studie wurden dazu befragt, welche Bedeutung das Thema "Datenqualität" in ihrem Unternehmen besitzt, und inwieweit bereits ein professionelles Datenmanagement betrieben wird. Darüber hinaus nahm PAC in dieser Umfrage auch den Stellenwert unter die Lupe, den Compliance für den Finanzsektor hat.

Insgesamt ergab die Umfrage deutliche Tendenzen insbesondere zur Wahrnehmung der Datenqualität und zum Vertrauen der Unternehmen in ihre Unternehmensdaten. Die Befragten erklärten zwar nahezu ausnahmslos, dass ihr Unternehmen den eigenen Datenbestand als hohes strategisches Gut versteht und gaben sich in Bezug auf das Niveau ihrer unternehmensinternen Datenmanagements entsprechend selbstbewusst.

Bei genauerer Betrachtung fielen jedoch Probleme hinsichtlich Inkonsistenzen, Informationsdefiziten und mangelnder Transparenz ins Auge. Darüber hinaus wird die Sicherung der Datenqualität vielerorts noch fälschlich als "reines" IT-Thema verstanden und nicht als Projekt von unternehmensweiter Relevanz und Verantwortung.

Datenqualität als strategischer Erfolgsfaktor
Qualitativ hochwertige Daten sind im Finanzsektor von entscheidender Bedeutung – insbesondere wenn sie die Grundlage für unternehmerische Entscheidungen bilden. So gaben 95 prozent der Befragten an, dass ihr Unternehmen seine Daten als strategischen Vermögenswert sehe. Dies hängt damit zusammen, dass es für die Finanzinstitute von entscheidender Bedeutung ist, den steigenden Compliance-Anforderungen gerecht zu werden.

Nahezu alle Befragten (96 Prozent) gaben an, dass gesetzliche Compliance-Anforderungen innerhalb ihres Unternehmens eine extrem wichtige Rolle spielen. Bei der Frage nach den Gründen für datenbezogene Investitionen wurden Compliance-Anforderungen (61 Prozent), Effizienzsteigerung der Organisation (27 Prozent) sowie Wettbewerbsvorteile (12 Prozent) am häufigsten genannt.

Deutscher Finanzsektor sieht sich im Bereich Datenmanagement gut aufgestellt
Wie die Umfrage ergab, sehen sich die deutschen Banken und Versicherungen auch in Bezug auf die tatsächliche Umsetzung eines professionellen Datenmanagements gut gerüstet: 90 Prozent der Befragten gaben an, dass in ihrem Unternehmen bereits ein konkretes Data Governance-Projekt implementiert worden sei. Zum Vergleich: In Frankreich gaben 34% der Befragten an, dass ihr Unternehmen bereits ein entsprechendes Projekt installiert habe.

Die sogenannte "Watchlist Compliance„, also das Abgleichen von Kundenlisten und Transaktionsprozessen in Bezug auf verdächtige Personen (z.B. gesuchte Straftäter) zeigt den proaktiven Umgang der deutschen Finanzinstitute mit der Implementierung des Datenmanagements. Neun von zehn Unternehmen haben einen entsprechenden Überprüfungsvorgang installiert. In Frankreich bejahten nur 78 Prozent der Befragten diese Frage.

Datenmanagement konkret – Wer ist zuständig?
Genaue Nachfragen, wie das Datenmanagement im Unternehmen denn tatsächlich betrieben wird und welche Abteilungen konkret dafür verantwortlich zeichnen, ergaben ein vielschichtiges Bild. Die Antworten verteilten sich gleichmäßig auf vier Möglichkeiten:
>> auf Anwendungsebene (23 Prozent)
>> innerhalb der Business Units (23 Prozent)
>> über mehrere Business Units hinweg (27 Prozent)
>> auf strategischer Unternehmensebene (25 Prozent)

Unabhängig davon wie die Daten verwaltet werden, die IT-Abteilung bleibt verantwortlich, das gaben fast die Hälfte (49 Prozent) der Befragten an. Daneben stehen Angestellte, die täglich mit den Daten zu tun haben (20 Prozent), und die „Zentrale Informationsabteilung„ (18 Prozent). Data Stewards – eine neuere Position in zahlreichen Unternehmen, die die Lücke zwischen IT und Fachabteilung schließen soll – werden nur von 4 Prozent der Befragten als "Eigentümer„ der Daten gesehen.

Tools für die Datenqualität im Einsatz
Die Befragung zeigte, dass in den deutschen Banken und Versicherungen derzeit eine Vielzahl an unterschiedlichen Tools für das Datenmanagement genutzt wird. Bevorzugt werden dabei Datenprofiling-Lösungen (30 Prozent), 18 Prozent setzen eine Enterprise Content Management-Software ein, 17 Prozent Lösungen für Datenintegration (ETL, EIL, EAI), 4 Prozent Data Modelling Tools und nur 2 Prozent Data Cleansing Tools.

Bei einer solchen Vielfalt der eingesetzten Lösungen ist es interessant festzustellen, dass nur 59 Prozent der Befragten in ihrem Unternehmen eine integrierte Produkt-Suite nutzen, die zwei oder mehr dieser Technologien vereint. Weitere 38 Prozent der Befragten geben an, dass in ihrem Unternehmen die Standalone-Software von verschiedenen Anbietern verwendet wird.

Regulatorien und die Finanzkrise
Der letzte Abschnitt der Studie beschäftigte sich mit der derzeitigen Finanzkrise. Für die Mehrheit der Befragten (70 Prozent) besteht kein Zusammenhang zwischen einem Mangel an Aufmerksamkeit bzw. an Datenkontrolle innerhalb der Finanzinstitute und der wirtschaftlichen Lage. Im Vergleich dazu sahen in Frankreich nur 33 Prozent der Befragten keinen Zusammenhang.

Befragt, ob es ihrer Einschätzung nach in den kommenden Jahren noch mehr Vorschriften speziell in Bezug auf Datenqualität geben wird, erwarteten nur 3 Prozent eine Zunahme der Vorschriften. Diese geringe Zahl könnte darauf zurück zu führen sein, dass Deutschland als Markt bereits stark reguliert wird und die Angleichung innerhalb der EU daher eher zu einer Abnahme von Regularien führen dürfte.

Eckdaten der Studie:
PAC führte die Studie im Juni 2009 durch und sammelte dazu Information von 60 Befragten in deutschen Banken und Versicherungen (80 prozent Banken, 20 Prozent Versicherungen). Diese Auswahl repräsentierte einen Querschnitt aus Unternehmen nach Größe und der Kontakte nach Titeln, obgleich es sich bei den Befragten zum größten Teil um IT-Manager handelte. Zu den weiteren Befragten zählten CIOs, Datenqualitätsbeauftragte sowie IT-Einkäufer. Parallel dazu führte PAC die Umfrage auch in Frankreich durch. (PAC: ra)

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