Identifikation von juristischen Personen

Brennpunkt Geldwäsche: Produkt für die formelle Identifikation von juristischen Personen
Verschiedene Werkzeuge helfen Finanzinstituten gesetzlichen Anforderungen bei Vermeidung der Geldwäsche zu erfüllen

(27.12.06) - Das Gesetz gegen die Geldwäsche verlangt, dass Finanzintermediäre ihre Kunden anhand eines beweiskräftigen Ausweises identifizieren. Doch wie lassen sich diese Vorgaben zu Identifikation juristischer personen umsetzen?

Die TvT compliance ag aus der Schweiz hat mit "TvT kycc" (know your corporate customers) ein Instrument entwickelt, das die Finanzbranche bei der Einhaltung dieser Sorgfaltspflicht unterstützen soll.
TvT kycc ist eine Datenbank, die pro Land folgende Informationen liefert:
>> Welche Formen von juristischen Personen gibt es?
>> Welche Dokumente identifizieren eine juristische Person?
>> Wer bewahrt solche Identifikationsdokumente auf und stellt sie aus?
>> Wer stellt Beglaubigungen und Überbeglaubigungen aus?
Die Datenbank wird ständig ausgebaut und aufdatiert.

Gleichzeitig bietet TvT compliance mit dem Produkt "TvT country" eine Länderliste nach Risikokategorien an. Beispielsweise müssen Gemäß Art. 7 der neuen Geldwäscherei-Verordnung der Eidgenössischen Bankenkommission (GwV EBK) die Banken alle bestehenden und neuen Kundenbeziehungen mit erhöhten Risiken kennzeichnen. Als wichtiges Kriterium für diese Kategorisierung wird die geographische Herkunft des Kunden angeführt.

Mit TvT country bietet der TvT compliance eine Liste an, die sämtliche Länder enthält, bei denen derzeit ein erhöhtes Risiko anzunehmen ist. Diese Liste wird in drei Kategorien unterteilt: von Kategorie I (erhöhtes Risiko) bis Kategorie III (höchstes Risiko). Die Zuweisung der Länder zu den einzelnen Kategorien basiert auf verlässlichen, anerkannten Grundlagen wie die FATF-Liste der nicht-kooperativen Staaten, die Indices von Transparency International, die Länder, gegen welche die UNO und die Schweiz Wirtschaftssanktionen erließ, die Evaluationen des Financial Stability Forums sowie eine eigene Wertung aufgrund intensiver Auslandtätigkeit von TvT. Mit TvT country haben Kunden eine verlässliche Grundlage für die Umsetzung der GwV-EBK.

Mit dem Produkt "TvT rules" bietet das Unternehmen zusätzlich Expertenregeln an. Sie sind auf einer CD-ROM als Musterset von Standard- und Experten-Regeln erhältlich, welche die Finanzintermediäre verwenden können. Diese Regeln sind plattformunabhängig und können den Spezifika der Finanzinstitute angepasst werden. Sie sind außerdem frei parametrisierbar. (TvT compliance: ra)