SEPA-Compliance und Finanzkriminalität

Aufdeckung von Geldwäsche und Betrug: SEPA-konforme Überprüfung des Zahlungsverkehrs
Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung: Die Compliance- und Prüfsoftware "SironEmbargo" ist SEPA-fähig

(15.05.08) - Banken, die sich für den Einsatz von SEPA-Zahlungssystemen entscheiden, müssen ihre bestehenden Research-System und -strategien SEPA-konform umrüsten. Die Tonbeller AG, Anbieter von Compliance-Lösungen, stellte mit dem neuen Release von "SironEmbargo" eine SEPA-fähige Version der verbreiteten Prüfsoftware zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung vor.

Die Schaffung eines europäischen Binnenmarktes hat mit der Einführung des Euros begonnen, wird aber erst mit der Umsetzung aller SEPA-Richtlinien Realität werden. Die SEPA-Initiative hat es sich zum Ziel gesetzt, einen gemeinsamen Finanzmarkt, mit einheitlichen Instrumenten, in den 31 Mitgliedsstaaten zu schaffen. Alle rechtlichen, technischen und geschäftspolitischen Barrieren sollen beseitigt werden, wodurch ein harmonisierter Zahlungsverkehr ermöglicht werden kann. In der Vergangenheit stellten diese Faktoren ein erhebliches Hindernis bei der Schaffung des europäischen Binnenmarkts dar.

Mit dem formalen Start von SEPA am 28. Januar werden in einigen Banken die SEPA-Produkte parallel zu nationalen Zahlungsprodukten angeboten. Hierdurch können Eurozahlungen grenzüberschreitend genauso schnell, sicher und kostengünstig abgewickelt werden, wie nationale Zahlungen. Nachfolgend soll innerhalb des SEPA-Raums eine Vereinheitlichung der Lastschriftverfahren sowie der Kartenzahlsysteme stattfinden.

Als einheitlicher Standard für die Abwicklung von SEPA-Transaktionen wird der UNIFI (Universal Financial Industry Message Scheme), der globale Zahlungsstandard ISO 20022 genutzt werden. Der UNIFI – Standard definiert die Vorgaben für die internationale Belegung von Zahlungsverkehrsnachrichten.

Grundsätzlich wird die neue Basis für Zahlungsverkehrsnachrichten Finanzunternehmen eine leichtere Identifikation von Finanzkriminalität ermöglichen, da hierbei umfangreichere Informationen über Sender und Empfänger der Transaktion bereitgestellt werden. Allerdings müssen die bereits bestehenden Research-Systeme, die der Aufdeckung von Geldwäsche und Betrug dienen, die Anforderungen von SEPA und UNIFI abbilden können.

"Wir setzen uns aktiv und kontinuierlich mit den Anforderungen unserer Kunden auseinander um eine vorausschauende Weiterentwicklung unserer Lösungen zu gewährleisten" erläutert Frank Holzenthal, Produktmanager der Financial Solutions. "Die Siron Financial Solutions ermöglichen eine SEPA-konforme Überprüfung des Zahlungsverkehrs und garantieren unseren Kunden somit auch in Zukunft die Einhaltung der regulativen Pflichten hinsichtlich der Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung." (Tonbeller: ra)

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